Peníze potřebují
plán, ne
zázraky.
Sestavuji a spravuji investiční portfolia, zařizuji financování bydlení a nastavuji ochranu rizik. Srozumitelně s plnou transparentností a ohledem na vaše skutečné cíle.
- Registrace a certifikace
- Česká národní banka
- Vzdělání
- VŠE Praha, FFÚ
- Působnost
- Praha a okolí · online
O mně
„Stavím na upřímnosti, transparentnosti a lidském přístupu.“
Světu financí a investic jsem se začal věnovat v roce 2018, což určilo i mé studijní zaměření. Své vzdělání jsem absolvoval na VŠE v Praze — obor Bankovnictví a pojišťovnictví na Fakultě financí a účetnictví, s vedlejším zaměřením na oceňování podniku a jeho majetku. Získal jsem tak silný odborný základ, o který se mohu při své práci opřít. Od roku 2022, po získání všech potřebných certifikací, se plně věnuji práci investičního a finančního poradce.
Kromě poradenství mám také zkušenosti s prací v mezinárodní korporaci se zaměřením na účetnictví v systému SAP, reporting a v týmu debitorů/AR.
Specializuji se na tvorbu, správu a revizi investičních portfolií, finanční plánování, daňové aspekty investování, financování nejen investičních nemovitostí a zajištění rizik.
Služby
S čím vám mohu pomoci
Tři oblasti, které spolu souvisejí víc, než se zdá. Špatně nastavené pojištění vám sebere peníze, které mohly pracovat v portfoliu — a zbytečně drahá hypotéka udělá totéž. Proto je řeším společně, ne odděleně.
- 01
Investice a spoření na penzi
Chytré zhodnocení kapitálu a budování finanční nezávislosti — nebo naopak ochrana toho, co už jste vybudovali.
Sestavím pro vás srozumitelné portfolio s ohledem na to, jaké riziko je vám pohodlné. Vše vám lidsky vysvětlím, abyste přesně věděli, kam vaše peníze směřují a byli připraveni na všechny situace na trzích.
Zahrnuje- Investiční portfolio na míru
- Penzijní a dlouhodobé spoření
- Pravidelná revize a rebalancování
- Daňové aspekty investování
- 02
Úvěry a hypotéky
Cesta k vlastnímu bydlení bez obíhání bank a bez papírování, které vás připraví o víkend.
Porovnám pro vás nabídky napříč trhem, vyjednám nejlepší možné podmínky a provedu vás celým procesem — od odhadu po podpis. Včetně financování investičních nemovitostí.
Zahrnuje- Srovnání nabídek napříč trhem
- Vyjednání sazby a podmínek
- Refinancování stávajících úvěrů
- Financování investičních nemovitostí
- 03
Pojištění
Krytí reálných rizik bez vyhazování peněz oknem.
Udělám revizi vašich stávajících smluv, ukážu vám, za co skutečně platíte, a nastavím funkční ochranu pro vás, vaši rodinu i majetek. Často za méně peněz, než platíte dnes.
Zahrnuje- Revize stávajících smluv
- Životní a úrazové pojištění
- Pojištění majetku a odpovědnosti
- Zajištění příjmu při výpadku
Výsledky
Aktiva pod
správou
Objem prostředků, které pro klienty spravuji, od zahájení praxe v 2Q 2022 až dodnes.
Graf zachycuje objem aktiv pod správou (AUA), nikoli výnos portfolií klientů. Minulá výkonnost není zárukou výkonnosti budoucí.
2Q 2022 — 2Q 2026Zobrazit data v tabulce
| Čtvrtletí | AUA (mil. Kč) |
|---|---|
| 2Q 2022 | 0,52 |
| 3Q 2022 | 0,81 |
| 4Q 2022 | 0,87 |
| 1Q 2023 | 1,03 |
| 2Q 2023 | 1,13 |
| 3Q 2023 | 1,56 |
| 4Q 2023 | 1,73 |
| 1Q 2024 | 1,90 |
| 2Q 2024 | 2,00 |
| 3Q 2024 | 2,54 |
| 4Q 2024 | 2,77 |
| 1Q 2025 | 3,75 |
| 2Q 2025 | 4,28 |
| 3Q 2025 | 4,46 |
| 4Q 2025 | 5,41 |
| 1Q 2026 | 5,47 |
| 2Q 2026 | 6,10 |
Postup
Jak spolupráce probíhá
Čtyři kroky, žádný z nich není závazný dřív, než sami chcete. První schůzka nic nestojí a k ničemu vás nezavazuje.
- I
Nezávazné seznámení
Půl hodiny nad kávou nebo online. Zjistíme, kde jste, kam chcete dojít a jestli si vůbec sedneme. Nic nepodepisujete a nic neplatíte.
- II
Analýza a návrh
Vaše situace určí postup. Nejprve detailně projdu vaše stávající smlouvy, příjmy, závazky i cíle. Výsledkem bude jasný návrh s vysvětlením, proč doporučuji právě toto řešení a co přesně to bude stát.
- III
Realizace
Vyřídím sjednání, papírování a komunikaci s institucemi. Vy podepisujete až ve chvíli, kdy návrhu rozumíte a souhlasíte s ním.
- IV
Průběžná správa
Scházíme se minimálně jednou ročně. Trh se mění, váš život také — plán se tomu musí přizpůsobovat, jinak zestárne dřív než vy.
Otázky
Na co se ptáte nejčastěji
První schůzka je zdarma a nezávazná. U většiny produktů jsem odměňován institucí, se kterou smlouvu uzavřete — na vaší straně tedy nevzniká přímý poplatek. Vždy vám ale dopředu řeknu, jak jsem u konkrétního řešení odměňován, abyste si mohli udělat vlastní úsudek.
Půl hodiny, která nic nestojí.
Sejdeme se osobně v Praze nebo online. Projdeme, kde jste a kam chcete dojít. Nic nepodepisujete, nic neplatíte — a pokud vám nebudu umět pomoct, řeknu vám to rovnou.
Praha · osobně i online